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债基收益弱市显优势,咸鱼翻身抢市场

来源:http://www.adidasnmdprimeknit.com 作者:九州彩票 时间:2019-10-03 23:54

  □本版撰文 信息时报记者 袁峰

  □晨报记者 李锐(基金主笔)

  伴随着五一小长假的结束,广大理财爱好者的假日理财也告一段落,与以往不同的是,货币基金这个假日的收益并不如意,之前来势汹汹的互联网“宝宝们”继续降温,超过一半的互联网货基七日年化收益跌破5%。相比之下,债券基金则一扫去年颓势,业绩持续回暖并迎来“开门红”,成为今年以来最赚钱的基金品种。

  随着基金宝宝收益率的持续下降,债券基金的相对优势开始显现。临近年中,之前风光无限的互联网货币基金,今年以来收益率却持续下滑,到目前为止尚无企稳迹象,这对投资者的吸引力在逐步降低,而相对来看,今年债券基金的抢眼表现,正在成为市场资金的新选择。

  债券基金收益领跑

  整体收益勉强保住4%

  据悉,债券基金领跑今年前4个月的基金赚钱榜,其中表现最为优异的11只基金收益率均超过6%,业绩傲视其它债基。值得一提的是,在业绩榜前10名的债基明星中,有半数来自新华基金[微博],新华基金成为今年以来业绩表现最为突出的基金公司。具体来看,新华纯债添利A与新华纯债添利C收益分别为6.77%和6.61%,排名分居218只中长期纯债基金第一位和第二位。另外,新华信用增益A、新华安享惠金A及新华信用增益C投资回报分别达到 6.38%、6.25%和6.19%,排名分列同类基金前列。

  来自东方财富网的统计数据显示,按照七日年化收益率(以下简称“收益率”)计算,截至6月3日,202只货币基金(分类单独计算)最新收益率为4.14%。仅从这一数据来看,货币基金的整体收益率,勉强保持住了4%,但相比前期一度超过5%的鼎峰时期,上述货币基金的收益率已经明显大幅下滑。

  在此背景下,新债基的发行当仁不让。其中,互联网分级债基易方达聚盈A公告显示,易方达聚盈A即将结束第二个封闭期,5月12日打开一天申购,约定年收益率为6%。该基金规模有总额限制,并且只有在12日当天才能申购。此外,聚盈A每期封闭期仅为3个月,能兼顾投资者的流动性需求。

  其实,就在今年春节过后,随着银行的强力阻击,货币基金整体收益率就已开始下滑,由之前的5%左右逐渐下滑至4.5%,而目前更是下探到4.1%。更为恐怖的是,这一数据还有可能继续下挫。就从几个典型的互联网货币基金来看,余额宝[微博]对应的天弘增利宝货币基金,目前收益率仅为4.66%,而理财通对应的4只货币基金,最新收益率也均在4.5%左右,更有83只货币基金的收益率已经跌到4%以下。

  记者获悉,易方达聚盈A约定年化收益率保持6%不变,意味着聚盈A自去年十一月成立后,一直保持在6%的较高收益水平,为其持有者带来了持续、稳定的收益。正因为如此,聚盈A在三个月前打开申购赎回时,大部分的持有者仍然选择继续持有聚盈A,并且在同期其他定期开放债基遇冷赎回的行情下,聚盈A反而逆市获得净申购。

  由此不难看出,货币基金收益率的整体下滑已经大势所趋。

  政策红利将结束 货基增速放缓

  银行系宝宝相对出色

  尽管货币基金收益率开始下滑,并呈现长期回落趋势,但作为货币基金3.0版代表的中信薪金煲之嘉实薪金宝低调发行,一经亮相便“绩”惊四座,4月30日的万份收益高达4.7224元,7日年化收益率高达8.99%,雄踞所有货币基金收益之首。

  不过,就在上述货币基金中,银行系宝宝的整体表现相对出色。日前,兴业全球基金发布公告,6月3日起兴全添利宝货币基金开放直销柜台日常申购业务,超过100万元的资金申购可以直接通过兴业全球基金直销柜台进行。数据显示,5月30日,兴全添利宝7日年化收益率为5.09%,在全市场120只货币基金A类中处于第一梯队。

  公告显示,嘉实薪金宝仅在4月23日发行一天便完成募集,于4月29日成立。对于嘉实薪金宝的良好收益表现,有基金研究机构人士表示, 4月30日的收益并非全部来自投资收益,其中应含有基金募集期间所累积的利息收入,因此嘉实薪金宝首日表现并不完全反应基金当天的收益水平,但也为该基金赢得了一个良好的开始。

  与此同时,受益于“货基可当现金用”,是中信银行“薪金煲”秒杀其他宝类产品的撒手锏,客户在签约“薪金煲”业务并选择嘉实薪金宝后,就可以在ATM取款、转账,或在商场、餐厅等消费场所的POS机上直接使用嘉实薪金宝货币基金份额刷卡支付。

  钱景财富副总经理、研究中心主任赵江林博士则认为,货币基金的政策红利将结束,增速将放缓。余额宝[微博]类产品此前之所以拥有6%左右的高额年化收益,就是由于其所对接的货币基金与各银行间的协议存款交易所致。本属于商业银行的存款被上述产品获取再存入商业银行后,原本0.35%的活期存款和3.75%的两年期定期存款立刻被抬高至5%~6%左右。如果特权、红利被取消之后,收益率仍将继续下跌。货币基金今后的发展必将考虑转型,互联网基金可以根据客户风险偏好将部分货币基金用户转化为股票基金用户。  

  而华宝兴业基金日前公告称,自端午长假过后,华宝添益交易型货币基金的最小申购、赎回单位的数额限制,由原来的10份或10份的整数倍,调整为1份或1份的整数倍。以华宝添益100元/份的净值计算,华宝添益的申购门槛直降至100元,实现大幅调降。

  债基表现整体抢眼

  而从同期来看,债券基金的整体业绩表现抢眼。同样是来自东方财富网的数据显示,就在今年以来,按照复权单位净值增长率计算,741只债券基金(分类单独计算)今年以来整体上涨,同期平均涨幅达到3.68%。

  上述统计表明,有5只基金同期涨幅达到两位数。其中,大成景祥B以11.9%的涨幅,在上述所有基金中领跑,紧随其后的是新华安享惠金A、金鹰持久回报、新华安享惠金C和信诚双盈。同时,新华信用增益A、金鹰元泰信用A、广发纯债A、海富通双利B等基金,今年以来涨幅也相对较大。

  而在同期亏损基金中,万家添利以16.37%的跌幅,在上述所有基金中跌幅最大。此外,华宝兴业可转债、华安可转债B、银华永泰C等基金,同期跌幅排名也相对靠前。

  债基频频打开申购

  年初成立的泰达宏利养老收益基金将于今日开放申购。资料显示,该基金的股票仓位设定在0-30%,其余资产主要配置债券、正逆回购、银行存款等固定收益类资产。这种大类资产配置比例,能够极大地满足投资者对养老理财安全性和收益性的要求。就在同一天,海富通双利分级债券A份额首次打开申购,该基金以“运作周年滚动”的方式,每半年开放一次,年约定收益率为“一年定存(税后)×1.2+利差”,以目前利率计算为4.8%,高出银行半年期存款利率2个多百分点。

  此外,正在发行、聚焦信用债投资的上投摩根优信增利债券基金已进入募集”倒计时”,将于6月6日结束募集。具体而言,上投摩根优信增利基金将主投优质信用债和可转债等固定收益金融工具,投资于信用债和可转债(含分离交易可转债)的比例合计不低于非现金基金资产的80%。而从昨日开始,天弘季加利理财债券型基金开始发行,采用固定组合策略,每个封闭期近三个月,每季度末倒数第三个工作日开放申购赎回,为持有人的资产管理提供了适当的流动性便利。

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